Минфин обновил правила финмониторинга: что изменится для банков и клиентов в 2026 году

В Украине вступили в силу обновленные правила финансового мониторинга, которые Министерство финансов представило как очередной шаг к усилению прозрачности финансовой системы и адаптации к европейским стандартам. Изменения касаются как банков и небанковских учреждений, так и обычных клиентов, совершающих финансовые операции.

В Минфине пояснили, что новые требования направлены на повышение эффективности борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма. В частности, уточнены критерии рисковых операций, расширен перечень транзакций, подлежащих обязательному анализу, а также внедрены дополнительные инструменты для проверки происхождения средств.

Банки получили более четкие правила идентификации клиентов, особенно в случаях, когда операции осуществляются дистанционно или через мобильные приложения. Финансовые учреждения также обязаны более оперативно передавать информацию в Госфинмониторинг в случае выявления подозрительных транзакций.

Для граждан изменения означают, что отдельные операции могут потребовать дополнительных подтверждающих документов, например, при крупных переводах или покупке активов. В Минфине отмечают, что эти требования не направлены на усложнение доступа к финансовым услугам, а должны обеспечить защиту системы от злоупотреблений.

Напомним, в ведомстве ожидается, что обновленные правила помогут Украине выполнить обязательства перед международными партнерами и приблизят финансовое законодательство к стандартам ЕС, что является важным условием дальнейшей интеграции.