Как опрометчивость украинцев открывает путь к финансовым схемам: банковские карты в руках мошенников

В Украине стремительно растет количество случаев финансового мошенничества, и, по оценкам экспертов, до 20% банковских карт могут быть привлечены к схемам незаконного оборота средств. Причина — массовое несоблюдение базовых правил безопасности и участие граждан в легких заработках, которые на самом деле являются частью криминальных схем.

По данным банковского сектора, только за последний год украинцы потеряли более 1 млрд грн из-за мошеннических операций. Самые распространенные методы — социальная инженерия, фишинговые сайты, поддельные сервисы «государственной помощи» и звонки от «работников банка». В большинстве случаев сами держатели карточек добровольно передают конфиденциальные данные, открывая доступ к своим счетам.

Отдельную угрозу представляют так называемые «дропы» — люди, которые сознательно или бессознательно открывают карточки на себя, а затем передают их третьим лицам. Часто это студенты, пенсионеры или безработные, которые соглашаются на участие в схемах за небольшое вознаграждение. Такие карты используются для отмывания средств, полученных через онлайн-казино, криптовалюту или псевдосоциальные выплаты.

Банки усиливают мониторинг транзакций, но мошенники постоянно адаптируются – используют мессенджеры, поддельные мобильные приложения и даже QR-коды для перенаправления на фейковые сайты.

Напомним, каждый украинец должен быть бдительным, ведь участие в таких схемах – это не только риск потери средств, но и уголовная ответственность.