Гетманцев инициирует реестр дропов: банковские переводы под контролем

Председатель парламентского Комитета по вопросам финансов Даниил Гетьманцев предложил создать в Украине реестр так называемых «дропов» — лиц, предоставляющих свои банковские карты для переводов третьим лицам. Инициатива стремится усилить борьбу с теневыми схемами, обналом, нелегальным игорным бизнесом и финансированием преступной деятельности.

По словам Гетьманцева, даже одноразовое предоставление карты для перевода средств может стать основанием для внесения лица в реестр. Это означает не только блокировку счетов, но и потерю финансовой репутации — банки могут отказать в открытии новых счетов, кредитовании и обслуживании.

В 2025 году банки уже передали более полумиллиона сообщений о подозрительных транзакциях на общую сумму более 1,5 трлн грн. Однако до правоохранительных органов дошло только 203 дела. Гетманцев считает, что реестр дропов позволит автоматизировать контроль и снизить нагрузку на следственные органы.

С июня 2025 г. банки ограничили p2p-переводы до 100 тыс. грн в месяц. При превышении лимита клиент обязан предоставить документы о происхождении средств. В случае отказа счет может быть заблокирован, а данные переданы в реестр рисковых лиц.

Напомним, цель не наказать, а защитить финансовую систему от злоупотреблений. В то же время, эксперты предупреждают, что механизм должен быть прозрачным и не создавать рисков для добросовестных граждан.