Финмониторинг усиливается: украинские банки массово блокируют счета

В Украине растет количество случаев блокирования банковских счетов физических лиц и предпринимателей. Причина — усиление финансового мониторинга в соответствии с обновленными требованиями Национального банка и международными стандартами по борьбе с отмыванием средств. Банки действуют на опережение во избежание штрафов и репутационных рисков.

Под блокировку чаще всего попадают счета с нетипичными транзакциями, несоответствием финансового профиля клиента или отсутствием актуальных документов. Например, большие переводы на счет студента без объяснения источника средств, регулярные платежи с оффшоров или использование личного счета для бизнес-операций – все это может вызвать подозрение.

Финансовые учреждения обязаны проводить проверку клиентов (KYC) и обновлять данные о них. Если клиент не реагирует на запросы банка или не подтверждает источники дохода, счет может быть временно заблокирован до выяснения обстоятельств.

Что делать в такой ситуации? Прежде всего, связаться с банком и узнать причину блокировки. Далее предоставить необходимые документы: договоры, налоговые декларации, выписки с других счетов. В случае необоснованных действий банка обращаться к финансовому омбудсмену или подавать жалобу в НБУ.

Напомним, усиление контроля – это не репрессия, а часть глобального тренда. Украина выполняет обязательства перед FATF и ЕС, а прозрачность финансовых операций – залог стабильности банковской системы.