Финмониторинг на страже: почему чрезмерные переводы могут обернуться блокировкой карты

В Украине усиливается контроль за финансовыми операциями граждан: чрезмерное количество денежных переводов может привести к блокированию банковской карты или даже штрафным санкциям. Причиной требований финансового мониторинга, направленные на борьбу с мошенничеством, отмыванием средств и обеспечением стабильности платежной системы. Банки все чаще обращают внимание не только на суммы транзакций, но и на их количество, особенно если речь идет о регулярных переводах между физическими лицами.

У каждого банка свои лимиты. Например, в ПриватБанке разрешено до 350 входящих переводов в месяц, до 200 выходных, а также не более 100 переводов на другие банки в день и 200 в месяц. В Монобанке ограничения несколько более жесткие: до 150 выходных переводов в месяц, а на другие банки — максимум 50 в день. Сбербанк установил самые строгие правила — не более 5 переводов в день и 50 в месяц. В случае превышения лимита банк может временно заблокировать карту, запросить пояснения или передать информацию в Госфинмониторинг.

Особенно внимательны должны волонтеры, фрилансеры и предприниматели, которые осуществляют десятки транзакций ежедневно. Эксперты советуют заранее согласовать объемы финансовой активности с банком или воспользоваться альтернативными платежными сервисами, такими как iPay.ua или Portmone, которые имеют собственные лимиты и могут стать резервным каналом при блокировании основного.

Напомним, финансовые учреждения отмечают: ограничения введены не для усложнения жизни клиентов, а для их безопасности. Лимиты позволяют оперативно реагировать на подозрительные действия, защищать деньги от мошенников и поддерживать стабильность финансовой системы страны.