Блокировка счетов за переводы: банки активизировали проверки

В 2025 году украинские банки активизировали финансовый мониторинг, что привело к росту случаев блокирования счетов граждан из-за переводов без объяснения источников дохода. Причиной стали обновленные требования Национального банка Украины и расширение полномочий налоговой службы, получившей доступ к банковской информации в рамках реализации Национальной стратегии доходов.

Под особым вниманием оказались переводы между физическими лицами, которые превышают 100 000 гривен в месяц, а также регулярные поступления без четкого назначения платежа. В таких случаях банки могут временно заблокировать счет и требовать разъяснения происхождения средств, справки о доходах или налоговой отчетности. Клиенты часто узнают о блокировке уже после того, как не могут снять средства или совершить платеж. В некоторых случаях доступ к счету ограничивается, например, разрешается только снятие до 30000 гривен в месяц.

В налоговой службе объясняют, что новые правила направлены на борьбу с теневыми доходами, уклонением от уплаты налогов и финансированием незаконной деятельности. В то же время правозащитники отмечают риски чрезмерного вмешательства в частную жизнь граждан и призывают к прозрачным процедурам проверки.

Юристы советуют украинцам указывать назначение платежа даже в бытовых переводах, сохранять подтверждение источников дохода — контракты, чеки, налоговые декларации и избегать больших сумм без объяснений. При блокировании счета рекомендуется обращаться в банк с письменным запросом или подавать жалобу в Нацбанк.

Напомним, по данным правозащитных организаций, количество обращений по блокированию счетов возросло на 70–80% по сравнению с 2023 годом, а пик пришелся на весну и лето 2025-го, когда банки обновили политику финансового мониторинга.