Банки усиливают контроль за переводами: кого возьмут на карандаш и за что придется отчитываться

С октября 2025 года в Украине вступили в силу обновленные правила финансового мониторинга, существенно расширившие полномочия банков в контроле за денежными переводами между физическими лицами. Теперь под пристальное внимание могут попасть даже обычные транзакции — например, регулярные переводы между родственниками или друзьями, если они превышают 30 000 гривен в месяц или имеют признаки рискового финансового поведения. Банки получили право анализировать источники средств, запрашивать подтверждающие документы, а также обмениваться информацией между собой.

Под усиленный мониторинг попадают клиенты, которые осуществляют крупные или частые переводы без подтвержденных доходов, активно снимают наличные деньги (особенно более 50% от поступлений), резко меняют финансовое поведение, зарегистрированные как ФЛП менее полугода назад, или используют украинские счета за рубежом для получения заработка. Также в зоне риска – лица, связанные со странами-агрессорами или оффшорными юрисдикциями.

В случае выявления подозрительной активности, банк имеет право временно заблокировать счет или отдельную транзакцию, требовать объяснения и документы, а также внести клиента во внутренний реестр рисковых лиц. Это может осложнить открытие новых счетов или получение финансовых услуг в будущем.

Напомним, Национальный банк объясняет нововведение необходимостью борьбы с теневой экономикой, предотвращением отмывания средств и финансирования терроризма, а также гармонизацией украинского законодательства с европейскими стандартами. В то же время, эксперты предупреждают, что чрезмерная зарегулированность может создать трудности для обычных граждан, особенно тех, кто получает помощь от родственников или работает неофициально.

Юрий Шевченко

Share
Published by
Юрий Шевченко

Недополученная пенсия после смерти: кто может получить выплату и подать заявление

В Украине определен четкий порядок получения недополученной пенсии при смерти пенсионера

2 часа ago

Украинцам объяснили, как проверить будущую пенсию онлайн: ключевые детали

Украинцы могут самостоятельно узнать, каков будет размер их будущей пенсии

4 часа ago

ПФУ предупреждает о риске переплат: пенсионерам напомнили, когда обязательно обновлять персональные данные

Пенсионный фонд Украины предупреждает пенсионеров о возможных переплатах, которые могут возникнуть из-за несвоевременного обновления персональных…

11 часов ago

Ощадбанк предупреждает о риске блокировки: кому из пенсионеров могут временно ограничить доступ к счетам

В Ощадбанке сообщили, что часть пенсионеров может столкнуться с временными ограничениями доступа к своим счетам

12 часов ago

Компенсация в марте: кому государство будет выплачивать более 8 тысяч гривен в течение полугода

В марте в Украине стартует программа денежной компенсации, которая предусматривает ежемесячные выплаты более 8 тысяч…

13 часов ago

Брюссель предлагает реформировать политику расширения ЕС, чтобы ускорить вступление Украины

Еврокомиссия представила предложение об обновлении правил расширения Европейского Союза, целью которого является ускорение интеграции Украины

15 часов ago