Банки усиливают контроль за переводами: кого возьмут на карандаш и за что придется отчитываться

С октября 2025 года в Украине вступили в силу обновленные правила финансового мониторинга, существенно расширившие полномочия банков в контроле за денежными переводами между физическими лицами. Теперь под пристальное внимание могут попасть даже обычные транзакции — например, регулярные переводы между родственниками или друзьями, если они превышают 30 000 гривен в месяц или имеют признаки рискового финансового поведения. Банки получили право анализировать источники средств, запрашивать подтверждающие документы, а также обмениваться информацией между собой.

Под усиленный мониторинг попадают клиенты, которые осуществляют крупные или частые переводы без подтвержденных доходов, активно снимают наличные деньги (особенно более 50% от поступлений), резко меняют финансовое поведение, зарегистрированные как ФЛП менее полугода назад, или используют украинские счета за рубежом для получения заработка. Также в зоне риска – лица, связанные со странами-агрессорами или оффшорными юрисдикциями.

В случае выявления подозрительной активности, банк имеет право временно заблокировать счет или отдельную транзакцию, требовать объяснения и документы, а также внести клиента во внутренний реестр рисковых лиц. Это может осложнить открытие новых счетов или получение финансовых услуг в будущем.

Напомним, Национальный банк объясняет нововведение необходимостью борьбы с теневой экономикой, предотвращением отмывания средств и финансирования терроризма, а также гармонизацией украинского законодательства с европейскими стандартами. В то же время, эксперты предупреждают, что чрезмерная зарегулированность может создать трудности для обычных граждан, особенно тех, кто получает помощь от родственников или работает неофициально.

Юрий Шевченко

Share
Published by
Юрий Шевченко

Украинцам объяснили, как проверить будущую пенсию онлайн: ключевые детали

Украинцы могут самостоятельно узнать, каков будет размер их будущей пенсии

2 часа ago

Аграрии предупреждают о критическом дефиците удобрений: риски для посевной растут

Украинские аграрии предупреждают о возможном дефиците минеральных удобрений уже во время ближайшей посевной кампании

14 часов ago

Разведка США сообщает о намерении Китая усилить финансовую и техническую поддержку Ирана — CNN

Американская разведка считает, что Китай готовится существенно усилить поддержку Ирана как финансовую, так и техническую

19 часов ago

Переводы в Приват24: актуальные тарифы и комиссии, о которых должны знать клиенты

ПриватБанк обнародовал обновленную информацию о тарифах на денежные переводы в приложении Приват24, уточнив стоимость операций…

20 часов ago

В Раде предупредили о неминуемом подорожании для всех домохозяйств: что известно

В Верховной Раде заявили, что в ближайшие месяцы украинцев ожидают неизбежные экономические изменения, которые повлияют…

21 час ago

Трамп снова обвинил Зеленского и намекнул на ослабление позиций Украины

Дональд Трамп снова публично обвинил президента Владимира Зеленского в якобы нежелании «завершать войну»

21 час ago