Банки могут заблокировать карту: какие переводы вызывают подозрение

Украинские банки активизировали финансовый мониторинг, и растет количество случаев блокирования банковских карт из-за подозрительных денежных переводов. Причиной могут стать как крупные суммы без подтвержденного источника, так и регулярные транзакции между физическими лицами без назначения платежа.

Финансовые учреждения обязаны проверять операции в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию средств. В частности, риск блокировки возрастает в следующих случаях:

  • поступление средств из-за границы без объяснения цели;
  • частые переводы между незнакомыми лицами;
  • использование карты третьими лицами;
  • транзакции из находящихся под санкциями стран.

Также банки могут временно приостановить доступ к счету, если клиент имеет несколько карт без официального дохода или использует карту для бизнес-операций без соответствующей регистрации.

Чтобы избежать блокировки, эксперты советуют:

  • не передавать карточку другим лицам;
  • избегать сомнительных переводов;
  • при необходимости — предоставить банку документы, подтверждающие источник средств.

Предположим, что в случае блокировки клиент имеет право обратиться в банк с письменным запросом и требовать официальное объяснение причин.

Юрий Шевченко

Share
Published by
Юрий Шевченко

Массивность против изящества: как калибр цепи управляет пропорциями образа

В современной ювелирной иерархии цепь перестала быть просто функциональным держателем для кулона

4 часа ago

9 апреля рассматривается как ключевая дата: США и Израиль могут перейти к финальному этапу противостояния с Ираном

Израиль и Соединенные Штаты готовятся к решающему этапу операций против Ирана и 9 апреля называют…

11 часов ago

С 1 апреля работающим пенсионерам перечислят выплаты: кто получит надбавку

С 1 апреля в Украине состоится ежегодный перерасчет пенсий для работающих пенсионеров

11 часов ago

Доллар содержит пиковые значения: в банках и обменниках курс превышает 44 грн — данные на 24 марта

Курс доллара на Украине 24 марта продолжает оставаться на повышенных уровнях

11 часов ago

Агенты УУБ проконтролировали отгрузку древесины на Черниговщине

Контроль за выполнением биржевых контрактов, в частности, за процессом отгрузки необработанной древесины покупателям, является одним…

11 часов ago

Сибига: удары по территории РФ стали для Украины инструментом собственного давления

Украина усугубляет удары по военным объектам на территории России, рассматривая такие действия как форму «собственных…

12 часов ago