Банки могут заблокировать карту: какие переводы вызывают подозрение

Украинские банки активизировали финансовый мониторинг, и растет количество случаев блокирования банковских карт из-за подозрительных денежных переводов. Причиной могут стать как крупные суммы без подтвержденного источника, так и регулярные транзакции между физическими лицами без назначения платежа.

Финансовые учреждения обязаны проверять операции в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию средств. В частности, риск блокировки возрастает в следующих случаях:

• поступление средств из-за границы без объяснения цели;
• частые переводы между незнакомыми лицами;
• использование карты третьими лицами;
• транзакции из находящихся под санкциями стран.

Также банки могут временно приостановить доступ к счету, если клиент имеет несколько карт без официального дохода или использует карту для бизнес-операций без соответствующей регистрации.

Чтобы избежать блокировки, эксперты советуют:

• не передавать карточку другим лицам;
• избегать сомнительных переводов;
• при необходимости — предоставить банку документы, подтверждающие источник средств.

Предположим, что в случае блокировки клиент имеет право обратиться в банк с письменным запросом и требовать официальное объяснение причин.